Dlaczego firma Baraca sprawdza każdego inwestora za każdym razem?

Dlaczego procedura KYC ma znaczenie w międzynarodowych inwestycjach w nieruchomości

Każdy inwestor współpracujący z firmą Baraca przechodzi ten sam podstawowy etap: procedura „Poznaj swojego klienta” (KYC).

Niezależnie od tego, czy inwestor ma siedzibę w Amsterdamie, Dubaju, Dżakarcie czy gdzie indziej, zasada pozostaje ta sama. Zanim transakcja zostanie zrealizowana, firma Baraca musi wiedzieć, kto bierze w niej udział, skąd pochodzi kapitał oraz czy istnieją jakiekolwiek zagrożenia związane z przestrzeganiem przepisów, które należy uwzględnić.

Dla inwestora może to czasami wydawać się zwykłą formalnością. W rzeczywistości stanowi to część infrastruktury, która chroni integralność inwestycji.

Czym właściwie zajmuje się firma KYC

KYC to proces służący ustaleniu, z kim firma Baraca prowadzi interesy oraz czy dana transakcja może zostać zrealizowana w sposób odpowiedzialny.

W zależności od inwestora i struktury transakcji mogą to być między innymi:

• Weryfikacja tożsamości oraz, w stosownych przypadkach, ostatecznych właścicieli faktycznych
• Zrozumienie pochodzenia środków finansowych i źródeł majątku
• Analiza struktur korporacyjnych lub własnościowych
• Weryfikacja odpowiednich podmiotów pod kątem obowiązujących sankcji, list obserwacyjnych oraz wykazów podmiotów powiązanych z finansowaniem terroryzmu
• Dane identyfikacyjne lub okoliczności wymagające dalszej analizy

Ma to szczególne znaczenie w przypadku międzynarodowego rynku nieruchomości.

Transakcje dotyczące nieruchomości mogą wiązać się ze znacznymi kwotami kapitału, wieloma jurysdykcjami, spółkami, doradcami oraz transgranicznymi przepływami płatniczymi. Cechy te sprawiają, że odpowiednie mechanizmy kontroli w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu stanowią istotny element odpowiedzialnego inwestowania w nieruchomości.

KYC nie jest zatem jedynie formalnością, którą należy dopełnić przed podpisaniem umowy. Jest to element pozwalający ustalić, kto stoi po drugiej stronie transakcji.

Dlaczego Baraca ponownie sprawdza?

Okoliczności się zmieniają.

Struktura własnościowa firmy może ulec zmianie. Listy sankcyjne są aktualizowane. Źródła pochodzenia środków mogą się różnić w zależności od inwestycji. Klient, który został zweryfikowany podczas procesu rejestracji, może kilka miesięcy lub lat później zawrzeć nową transakcję w odmiennych okolicznościach.

Właśnie dlatego firma Baraca nie traktuje procesu KYC jako działania jednorazowego.

Odpowiednie kontrole są przeprowadzane podczas procesu wdrażania klienta i ponownie weryfikowane w związku z kolejnymi transakcjami, co pomaga zapewnić aktualność informacji stanowiących podstawę inwestycji.

Cel jest prosty: standard nie powinien tracić na znaczeniu tylko dlatego, że relacja staje się bardziej swobodna.

Jeden standard w transakcjach międzynarodowych

Inwestowanie transgraniczne wiąże się z kolejnym wyzwaniem: różne jurysdykcje funkcjonują w oparciu o różne ramy regulacyjne.

Proces zapewnienia zgodności z przepisami w firmie Baraca uwzględnia wymogi dotyczące sankcji, przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, które mają zastosowanie do danego inwestora, transakcji i jurysdykcji, których dotyczy dana sprawa. Mogą to być obowiązujące przepisy europejskie, amerykańskie, brytyjskie, ONZ, indonezyjskie oraz inne wymogi krajowe lub międzynarodowe.

Dla firmy Baraca międzynarodowy zasięg oznacza zachowanie spójnego poziomu staranności przy jednoczesnym uwzględnianiu wymagań każdego rynku.
‍

Co oznacza KYC dla inwestorów

Rygorystyczny proces weryfikacji tożsamości klientów (KYC) jest czasami postrzegany przede wszystkim jako sposób na ochronę firmy. W praktyce pomaga on jednak również chronić inwestorów oraz integralność samej transakcji.

Baraca nie podejmie dalszych działań w przypadkach, w których nie uda się w sposób zadowalający ustalić wymaganych informacji dotyczących tożsamości, rzeczywistych właścicieli lub legalności pochodzenia środków.

Taka dyscyplina pomaga ograniczyć ryzyko, że inwestor zostanie powiązany – bezpośrednio lub pośrednio – z transakcją, w której biorą udział podmioty objęte sankcjami, w której występuje ukryta struktura własnościowa, pochodzą z wątpliwych źródeł środki finansowe lub która budzi inne poważne obawy dotyczące zgodności z przepisami.

Procedura KYC nie jest w stanie wyeliminować wszystkich rodzajów ryzyka związanego z inwestycją, stanowi jednak ważną linię obrony.

Szczególnie w przypadku inwestorów międzynarodowych sposób, w jaki firma podchodzi do kwestii KYC, może również dostarczyć szerszego obrazu jej funkcjonowania: tego, jak poważnie traktuje kwestie ładu korporacyjnego, kontrahentów oraz obowiązki, które pozostają aktualne po zakończeniu transakcji.

Firma, która przed zawarciem transakcji zadaje trudne pytania, to firma, która myśli o tym, co nastąpi po jej zakończeniu.

W jaki sposób przetwarzane są dane KYC

Zgodność z przepisami wymaga od inwestorów przekazywania poufnych informacji. To z kolei nakłada na drugą stronę pewną odpowiedzialność.

Dokumentacja KYC jest przetwarzana zgodnie z protokołami firmy Baraca dotyczącymi dostępu, poufności i zarządzania informacjami. Dostęp do niej mają wyłącznie upoważnieni pracownicy, którzy potrzebują tych informacji w ramach pełnionych obowiązków.

W przypadku gdy firma Baraca będzie prawnie zobowiązana do przekazania informacji organowi regulacyjnemu, właściwemu organowi lub innemu podmiotowi uprawnionemu na mocy prawa, uczyni to zgodnie z obowiązującymi wymogami.

Zasada jest taka sama jak w przypadku samego procesu KYC: informacje należy gromadzić w konkretnym celu, postępować z nimi w sposób odpowiedzialny i uzyskiwać do nich dostęp wyłącznie w razie konieczności.

Zgodność z przepisami stanowi część infrastruktury inwestycyjnej

W firmie Baraca przestrzeganie przepisów nie ma być czymś odrębnym od doświadczeń inwestorów. Stanowi ono ich integralną część.

Inwestowanie na rynku międzynarodowym to coś więcej niż tylko znalezienie atrakcyjnej nieruchomości. Wymaga solidnych struktur, przejrzystych procesów, odpowiedzialnych kontrahentów oraz osób gotowych do ochrony integralności transakcji, nawet jeśli wiąże się to z dodatkowym nakładem pracy.

Właśnie dlatego firma Baraca poważnie traktuje procedury KYC i przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Nie dlatego, że formalności budują zaufanie.

Ponieważ spójne standardy mają takie znaczenie.

A kiedy inwestorzy przez wiele lat budują międzynarodowe portfele, te standardy mają znaczenie.
‍

Jasna strategia. Niezawodna realizacja. Długoterminowa współpraca.

Masz pytanie dotyczące procedur KYC lub zgodności z przepisami w firmie Baraca Capital? Skontaktuj się z nami pod adresem legal@baracacapital.com.

‍