Varför Baraca granskar varje investerare, varje gång

Varför KYC är viktigt vid internationella fastighetsinvesteringar

Varje investerare som samarbetar med Baraca genomgår samma grundläggande första steg: ”Know Your Customer”, eller KYC.

Oavsett om en investerare är baserad i Amsterdam, Dubai, Jakarta eller någon annanstans är principen densamma. Innan en transaktion kan genomföras måste Baraca veta vilka parter som är inblandade, var kapitalet kommer ifrån och om det finns några regelefterlevnadsrisker som måste hanteras.

För en investerare kan detta ibland upplevas som byråkrati. I själva verket är det en del av den infrastruktur som skyddar investeringens integritet.

Vad KYC egentligen gör

KYC är den process som används för att fastställa vem Baraca gör affärer med och om en transaktion kan genomföras på ett ansvarsfullt sätt.

Beroende på investeraren och transaktionens utformning kan detta omfatta:

• Kontroll av identitet och, i förekommande fall, slutlig ekonomisk ägare
• Att förstå varifrån pengarna och förmögenheten kommer
• Granskning av företags- eller ägarstrukturer
• Kontrollera om berörda parter omfattas av gällande sanktioner, finns med på bevakningslistor eller har identifierats som inblandade i finansiering av terrorism
• Identifiering av uppgifter eller omständigheter som kräver ytterligare granskning

Detta är särskilt viktigt inom internationell fastighetshandel.

Fastighetstransaktioner kan omfatta betydande kapitalbelopp, flera jurisdiktioner, företag, rådgivare och gränsöverskridande betalningsflöden. Dessa egenskaper gör att adekvata kontroller för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism utgör en viktig del av ansvarsfull fastighetsinvestering.

KYC är därför inte bara en ruta man kryssar i innan man undertecknar ett avtal. Det handlar om att veta vem som står på andra sidan av en transaktion.

Varför Baraca kontrollerar igen

Omständigheterna förändras.

Företagets ägarförhållanden kan förändras. Sanktionslistorna uppdateras. Finansieringskällorna kan variera mellan olika investeringar. En kund som granskades i samband med registreringen kan genomföra en ny transaktion månader eller år senare under andra omständigheter.

Det är därför som Baraca inte betraktar KYC som en engångsåtgärd.

Relevanta kontroller genomförs i samband med kundregistreringen och granskas på nytt i samband med efterföljande transaktioner, vilket bidrar till att säkerställa att de uppgifter som ligger till grund för en investering förblir aktuella.

Målet är enkelt: standarden får inte sänkas bara för att relationen blir mer vardaglig.

En gemensam standard för internationella transaktioner

Gränsöverskridande investeringar medför ytterligare en utmaning: olika jurisdiktioner omfattas av olika regelverk.

Baracas efterlevnadsprocess beaktar de krav gällande sanktioner, bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som är relevanta för den berörda investeraren, transaktionen och de berörda jurisdiktionerna. Detta kan omfatta tillämpliga krav från EU, USA, Storbritannien, FN, Indonesien samt andra nationella eller internationella krav.

För Baraca innebär internationell räckvidd att man upprätthåller en konsekvent nivå av noggrannhet samtidigt som man tar hänsyn till kraven på varje enskild marknad.
‍

Vad KYC innebär för investerare

En gedigen KYC-process ses ibland främst som ett sätt att skydda företaget. I praktiken bidrar den också till att skydda investerarna och transaktionens integritet.

Baraca kommer inte att gå vidare i de fall där nödvändiga uppgifter om identitet, verkliga ägare eller medelens laglighet inte kan fastställas på ett tillfredsställande sätt.

Denna disciplin bidrar till att minska risken för att en investerare, direkt eller indirekt, kopplas till en transaktion som involverar parter som omfattas av sanktioner, dolda ägarförhållanden, tvivelaktiga medel eller andra allvarliga efterlevnadsproblem.

KYC kan inte eliminera alla risker som är förknippade med en investering, men det utgör ett viktigt skydd.

Särskilt för internationella investerare kan ett företags sätt att hantera KYC också ge en bredare inblick i hur det bedriver sin verksamhet: hur seriöst det tar frågor som bolagsstyrning, motparter och det ansvar som kvarstår efter att en transaktion har slutförts.

Ett företag som ställer svåra frågor innan en transaktion genomförs är ett företag som ser längre än själva transaktionen.

Hur KYC-uppgifter hanteras

Regelefterlevnaden innebär att investerare måste lämna ut känslig information. Det medför ett ansvar för den andra parten.

KYC-dokumentationen hanteras i enlighet med Baracas rutiner för åtkomst, sekretess och informationshantering. Åtkomsten är begränsad till behörig personal som behöver informationen för att kunna utföra sina arbetsuppgifter.

I de fall då Baraca enligt lag är skyldigt att lämna ut uppgifter till en tillsynsmyndighet, behörig myndighet eller annan rättsligt behörig part, kommer detta att ske i enlighet med gällande krav.

Principen är densamma som för själva KYC-processen: uppgifter ska samlas in av en anledning, hanteras på ett ansvarsfullt sätt och endast användas när det är nödvändigt.

Efterlevnad är en del av investeringsinfrastrukturen

Hos Baraca är efterlevnaden inte avsedd att vara något som står separat från investerarupplevelsen. Den är en del av den.

Internationella investeringar handlar om mer än att bara hitta en attraktiv fastighet. Det kräver solida strukturer, transparenta processer, ansvarsfulla samarbetspartner och personer som är beredda att värna om transaktionens integritet, även när det innebär extra arbete.

Det är därför som Baraca tar KYC- och penningtvättsbekämpningsrutinerna på allvar.

Inte för att pappersarbete skapar förtroende.

För att enhetliga standarder gör det.

Och när investerare bygger upp internationella portföljer över många år spelar dessa standarder en viktig roll.
‍

En tydlig strategi. Pålitligt genomförande. Ett långsiktigt partnerskap.

Har du frågor om Baraca Capitals KYC- eller regelefterlevnadsrutiner? Kontakta oss på legal@baracacapital.com.

‍