لماذا تقوم «باراكا» بالتحقق من كل مستثمر، في كل مرة؟

لماذا يُعد «اعرف عميلك» (KYC) أمرًا مهمًا في الاستثمار العقاري الدولي

يخضع كل مستثمر يتعامل مع «باراكا» لنفس الخطوة الأولى الأساسية: «اعرف عميلك» (KYC).

سواء كان المستثمر مقيمًا في أمستردام أو دبي أو جاكرتا أو في أي مكان آخر، فإن المبدأ واحد. وقبل المضي قدمًا في أي معاملة، يتعين على «باراكا» معرفة الأطراف المعنية، ومصدر رأس المال، وما إذا كانت هناك أي مخاطر متعلقة بالامتثال يتعين معالجتها.

بالنسبة للمستثمر، قد يبدو هذا أحيانًا وكأنه إجراء إداري. لكنه في الواقع جزء من البنية التحتية التي تحمي سلامة الاستثمار.

ما الذي تقوم به KYC فعليًّا

"اعرف عميلك" (KYC) هي العملية التي تُستخدم لتحديد هوية الجهات التي تتعامل معها شركة «باراكا» وما إذا كان من الممكن المضي قدماً في المعاملة بطريقة مسؤولة.

اعتمادًا على المستثمر وهيكل الصفقة، قد يشمل ذلك ما يلي:

• التحقق من الهوية، وكذلك من الملكية الفعلية النهائية، عند الاقتضاء
• فهم مصدر الأموال ومصدر الثروة
• مراجعة الهياكل المؤسسية أو هياكل الملكية
• التحقق من الأطراف ذات الصلة للتأكد من عدم خضوعها للعقوبات السارية وقوائم المراقبة وقوائم الجهات المتورطة في تمويل الإرهاب
• تحديد المعلومات أو الظروف التي تتطلب مزيدًا من المراجعة

وهذا الأمر مهم بشكل خاص في مجال العقارات الدولية.

قد تنطوي المعاملات العقارية على مبالغ كبيرة من رأس المال، وتشمل عدة ولايات قضائية وشركات ومستشارين وتدفقات مدفوعات عبر الحدود. وتجعل هذه الخصائص من الضوابط المناسبة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب جزءًا مهمًا من الاستثمار العقاري المسؤول.

وبالتالي، فإن «اعرف عميلك» (KYC) ليست مجرد خانة يجب تحديدها قبل توقيع العقد، بل هي جزء من عملية التعرف على الطرف المقابل في المعاملة.

لماذا يعيد باراكا التحقق

الظروف تتغير.

قد تتغير ملكية الشركة. ويتم تحديث قوائم العقوبات. وقد تختلف مصادر الأموال من استثمار لآخر. وقد يقوم عميل خضع للمراجعة أثناء عملية التسجيل بإجراء معاملة جديدة بعد أشهر أو سنوات في ظل ظروف مختلفة.

ولهذا السبب لا تعتبر «باراكا» عملية «اعرف عميلك» (KYC) إجراءً يُنفذ مرة واحدة فقط.

يتم إجراء الفحوصات ذات الصلة أثناء عملية التسجيل، وتتم مراجعتها مجددًا في سياق المعاملات اللاحقة، مما يساعد على ضمان بقاء المعلومات الداعمة للاستثمار محدثة.

الهدف بسيط: لا ينبغي أن يتراجع مستوى المعايير لمجرد أن العلاقة أصبحت مألوفة.

معيار واحد يسري على جميع المعاملات الدولية

يُشكل الاستثمار عبر الحدود تحديًا آخر: فكل ولاية قضائية تعمل في ظل أطر تنظيمية مختلفة.

تأخذ عملية الامتثال في شركة «باراكا» في الاعتبار متطلبات العقوبات ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ذات الصلة بالمستثمر والمعاملة والسلطات القضائية المعنية. وقد يشمل ذلك المتطلبات المعمول بها في أوروبا والولايات المتحدة والمملكة المتحدة والأمم المتحدة وإندونيسيا، بالإضافة إلى متطلبات وطنية أو دولية أخرى.

بالنسبة لشركة «باراكا»، يعني الانتشار الدولي تطبيق مستوى ثابت من العناية مع مراعاة متطلبات كل سوق.
‍

ماذا يعني مصطلح «اعرف عميلك» (KYC) بالنسبة للمستثمرين

غالبًا ما يُنظر إلى عملية «اعرف عميلك» (KYC) القوية في المقام الأول على أنها وسيلة لحماية الشركة. لكن في الواقع، فهي تساعد أيضًا في حماية المستثمرين وسلامة المعاملة نفسها.

لن تواصل «باراكا» إجراءاتها في الحالات التي يتعذر فيها إثبات المعلومات المطلوبة بشأن الهوية أو الملكية الفعلية أو شرعية الأموال بشكل مرضٍ.

وتساعد هذه الضوابط على الحد من مخاطر تورط المستثمر، بشكل مباشر أو غير مباشر، في معاملة تنطوي على أطراف خاضعة للعقوبات، أو ملكية مخفية، أو أموال مشبوهة، أو أي مخاوف جدية أخرى تتعلق بالامتثال.

لا يمكن لـ«اعرف عميلك» (KYC) القضاء على جميع المخاطر المرتبطة بالاستثمار، لكنها توفر خط دفاع مهمًا.

وبالنسبة للمستثمرين الدوليين على وجه الخصوص، فإن الطريقة التي تتعامل بها الشركة مع إجراءات «اعرف عميلك» (KYC) يمكن أن تكشف أيضًا عن جوانب أوسع نطاقًا تتعلق بكيفية عملها: مدى جديتها في التعامل مع الحوكمة والأطراف المقابلة والمسؤوليات التي تستمر بعد إتمام الصفقة.

الشركة التي تطرح أسئلة صعبة قبل إبرام الصفقة هي شركة تفكر بما يتجاوز حدود الصفقة نفسها.

كيفية التعامل مع معلومات «اعرف عميلك» (KYC)

يتطلب الامتثال من المستثمرين تقديم معلومات حساسة. وهذا يفرض مسؤولية على الطرف الآخر.

تتم معالجة وثائق «اعرف عميلك» (KYC) وفقًا لبروتوكولات «باراكا» الخاصة بالوصول إلى المعلومات والسرية وإدارة المعلومات. ويقتصر الوصول إلى هذه الوثائق على الموظفين المصرح لهم الذين يحتاجون إلى هذه المعلومات لأداء مهام وظائفهم.

في الحالات التي يُلزم فيها القانون شركة «باراكا» بتقديم معلومات إلى جهة تنظيمية أو سلطة مختصة أو أي جهة أخرى مخولة قانونًا، فإنها ستقوم بذلك وفقًا للمتطلبات المعمول بها.

المبدأ هو نفسه الذي تنطلق منه عملية «اعرف عميلك» (KYC) نفسها: يجب جمع المعلومات لغرض محدد، والتعامل معها بمسؤولية، ولا يُسمح بالاطلاع عليها إلا عند الضرورة.

يُعد الامتثال جزءًا من البنية التحتية للاستثمار

في «باراكا»، لا يُقصد بالامتثال أن يكون منفصلاً عن تجربة المستثمر، بل هو جزء منها.

لا يقتصر الاستثمار الدولي على مجرد العثور على عقار جذاب فحسب. بل يتطلب هياكل سليمة، وإجراءات شفافة، وأطرافاً معنية مسؤولة، وأشخاصاً مستعدين لحماية نزاهة الصفقة، حتى لو تطلب ذلك مزيداً من الجهد.

ولهذا السبب تأخذ «باراكا» إجراءات «اعرف عميلك» (KYC) ومكافحة غسل الأموال على محمل الجد.

ليس لأن الإجراءات الورقية تولد الثقة.

لأن المعايير المتسقة تؤدي إلى ذلك.

وعندما يقوم المستثمرون بتكوين محافظ استثمارية دولية على مدى سنوات عديدة، فإن تلك المعايير تكتسب أهمية كبيرة.
‍

استراتيجية واضحة. تنفيذ موثوق. شراكة طويلة الأمد.

هل لديك سؤال حول إجراءات «اعرف عميلك» (KYC) أو إجراءات الامتثال لدى «باراكا كابيتال»؟ تواصل معنا على legal@baracacapital.com.

‍