Mengapa Baraca Selalu Memeriksa Setiap Investor, Setiap Kali

Mengapa KYC Penting dalam Investasi Properti Internasional

Setiap investor yang bekerja sama dengan Baraca harus melalui langkah awal yang sama dan penting: Kenali Nasabah Anda (KYC).

Baik investor tersebut berbasis di Amsterdam, Dubai, Jakarta, atau di tempat lain, prinsipnya tetap sama. Sebelum suatu transaksi dilanjutkan, Baraca perlu mengetahui siapa saja pihak yang terlibat, dari mana asal modalnya, dan apakah ada risiko kepatuhan yang perlu ditangani.

Bagi seorang investor, hal ini terkadang terasa seperti urusan administratif. Pada kenyataannya, hal ini merupakan bagian dari infrastruktur yang melindungi integritas suatu investasi.

Apa yang sebenarnya dilakukan oleh KYC

KYC adalah proses yang digunakan untuk memastikan dengan siapa Baraca melakukan transaksi dan apakah suatu transaksi dapat dilanjutkan secara bertanggung jawab.

Tergantung pada investor dan struktur transaksi, hal tersebut dapat mencakup:

• Memverifikasi identitas dan, jika berlaku, kepemilikan sebenarnya
• Memahami asal usul dana dan asal usul kekayaan
• Meninjau struktur perusahaan atau kepemilikan
• Melakukan penyaringan terhadap pihak-pihak terkait berdasarkan sanksi yang berlaku, daftar pemantauan, dan penetapan terkait pendanaan terorisme
• Mengidentifikasi informasi atau keadaan yang memerlukan peninjauan lebih lanjut

Hal ini sangat penting terutama dalam bidang properti internasional.

Transaksi properti dapat melibatkan jumlah modal yang besar, berbagai yurisdiksi, perusahaan, penasihat, serta arus pembayaran lintas batas. Karakteristik-karakteristik ini menjadikan penerapan pengendalian anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme yang tepat sebagai bagian penting dari investasi properti yang bertanggung jawab.

Oleh karena itu, KYC bukanlah sekadar persyaratan yang harus dipenuhi sebelum menandatangani kontrak. Hal ini merupakan bagian dari upaya untuk mengetahui siapa pihak yang terlibat dalam suatu transaksi.

Mengapa Baraca memeriksa ulang?

Keadaan bisa berubah.

Kepemilikan perusahaan dapat berubah. Daftar sanksi diperbarui. Sumber dana dapat berbeda-beda antar investasi. Seorang klien yang telah melalui proses penilaian saat pendaftaran mungkin melakukan transaksi baru beberapa bulan atau tahun kemudian dalam keadaan yang berbeda.

Itulah sebabnya Baraca tidak memandang KYC sebagai suatu proses yang hanya dilakukan sekali saja.

Pemeriksaan yang relevan dilakukan selama proses onboarding dan ditinjau kembali sehubungan dengan transaksi-transaksi selanjutnya, sehingga membantu memastikan bahwa informasi yang menjadi dasar suatu investasi tetap terkini.

Tujuannya sederhana: standar tersebut tidak boleh dilonggarkan hanya karena hubungan tersebut sudah terasa akrab.

Satu standar yang berlaku untuk semua transaksi internasional

Investasi lintas batas menimbulkan tantangan lain: yurisdiksi yang berbeda beroperasi di bawah kerangka regulasi yang berbeda-beda.

Proses kepatuhan Baraca mempertimbangkan persyaratan sanksi, pencegahan pencucian uang, dan pencegahan pendanaan terorisme yang relevan dengan investor, transaksi, dan yurisdiksi yang terlibat. Hal ini dapat mencakup persyaratan yang berlaku dari Uni Eropa, Amerika Serikat, Inggris, PBB, Indonesia, serta persyaratan nasional atau internasional lainnya.

Bagi Baraca, jangkauan internasional berarti menerapkan standar ketelitian yang konsisten sambil tetap memperhatikan kebutuhan masing-masing pasar.
‍

Arti KYC bagi para investor

Proses KYC yang ketat terkadang dipandang terutama sebagai cara untuk melindungi perusahaan. Dalam praktiknya, proses ini juga membantu melindungi investor dan integritas transaksi itu sendiri.

Baraca tidak akan melanjutkan proses jika informasi yang diperlukan mengenai identitas, kepemilikan sebenarnya, atau keabsahan dana tidak dapat dibuktikan secara memuaskan.

Disiplin tersebut membantu mengurangi risiko investor terlibat, baik secara langsung maupun tidak langsung, dalam suatu transaksi yang melibatkan pihak-pihak yang dikenai sanksi, kepemilikan terselubung, dana yang meragukan, atau masalah kepatuhan serius lainnya.

KYC tidak dapat menghilangkan semua risiko yang terkait dengan investasi, namun hal ini memberikan lapisan perlindungan yang penting.

Khususnya bagi investor internasional, cara suatu perusahaan menerapkan KYC juga dapat mengungkap gambaran yang lebih luas mengenai cara kerjanya: seberapa serius perusahaan tersebut menangani tata kelola, pihak lawan, serta tanggung jawab yang tetap berlaku setelah suatu transaksi selesai.

Perusahaan yang mengajukan pertanyaan-pertanyaan sulit sebelum suatu transaksi adalah perusahaan yang memikirkan hal-hal di luar transaksi itu sendiri.

Bagaimana informasi KYC dikelola

Kepatuhan mengharuskan investor untuk memberikan informasi sensitif. Hal itu menimbulkan tanggung jawab di pihak lain.

Dokumen KYC dikelola sesuai dengan protokol akses, kerahasiaan, dan pengelolaan informasi Baraca. Akses dibatasi hanya bagi personel yang berwenang dan membutuhkan informasi tersebut untuk menjalankan tugasnya.

Apabila Baraca diwajibkan secara hukum untuk memberikan informasi kepada regulator, otoritas yang berwenang, atau pihak lain yang diberi wewenang secara hukum, maka Baraca akan melakukannya sesuai dengan persyaratan yang berlaku.

Prinsipnya sama dengan proses KYC itu sendiri: informasi harus dikumpulkan dengan alasan yang jelas, dikelola secara bertanggung jawab, dan hanya diakses jika memang diperlukan.

Kepatuhan merupakan bagian dari infrastruktur investasi

Di Baraca, kepatuhan tidak dimaksudkan untuk dipisahkan dari pengalaman investor. Kepatuhan justru merupakan bagian darinya.

Investasi internasional tidak hanya bergantung pada penemuan properti yang menarik. Hal ini membutuhkan struktur yang kokoh, proses yang transparan, mitra yang bertanggung jawab, serta orang-orang yang siap menjaga integritas suatu transaksi, bahkan jika hal itu membutuhkan usaha ekstra.

Itulah sebabnya Baraca menangani prosedur KYC dan pencegahan pencucian uang dengan serius.

Bukan karena dokumen-dokumen itu sendiri yang membangun kepercayaan.

Karena standar yang konsisten memang berpengaruh.

Dan ketika para investor membangun portofolio internasional selama bertahun-tahun, standar-standar tersebut menjadi sangat penting.
‍

Strategi yang jelas. Pelaksanaan yang dapat diandalkan. Kemitraan jangka panjang.

Ada pertanyaan mengenai prosedur KYC atau kepatuhan Baraca Capital? Hubungi kami di legal@baracacapital.com.

‍